Einblicke aus dem Compliance-Alltag.

Grenzüberschreitendes Onboarding aus der Schweiz: was den Zeitplan wirklich bestimmt

Zwei Kunden, gleiches Vermögen, gleiches Risiko — ein Dossier schliesst in fünf Tagen, das andere braucht sechs Wochen. Der Unterschied liegt selten an der Regulierung. Vier Variablen entscheiden, und auf drei davon können Sie einwirken, bevor Sie ein einziges Dokument anfordern.

Alle Artikel

Fundierte Analysen.

Regulation10. September 2026

FIDLEG und FINIG für Schweizer Vermögensverwalter: zwei Regime, ein Kundendossier

Das FINIG regelt, wer fremde Vermögen verwalten darf. Das FIDLEG regelt, wie man sich gegenüber dem Kunden verhalten muss. Beide belegen dasselbe Dossier mit unterschiedlichen Pflichten — und Häuser stolpern an der Nahtstelle, wo Kundensegmentierung, Eignungsnachweis und GwG-Risikoklassifizierung verwechselt werden.

Was kostet eine KYC/AML-Software? Ein Budget, das standhält

Kaum ein Compliance-Anbieter veröffentlicht Preise, weshalb Käufer ihr Budget auf Vermutungen bauen. Dieser Leitfaden zeigt die vier Preismodelle, denen Sie tatsächlich begegnen, die Kosten ausserhalb der Lizenz und wie Sie aus vorhandenen Zahlen eine belastbare Grösse ableiten.

9′

Regulation10. September 2026

Der FATF-Vor-Ort-Besuch in Monaco liest keine Weisungen. Er zieht Stichproben aus Ihren Dossiers.

Im Juni 2026 stellte die FATF fest, dass Monaco seinen Aktionsplan im Wesentlichen umgesetzt hat, und löste einen Vor-Ort-Besuch aus. Dieser prüft etwas anderes als alles bisher Bewertete: nicht ob die Regeln bestehen, sondern ob sie wirken — Dossier für Dossier.

Einen Dubai-Kunden aus der Schweiz onboarden: die Tempolücke schliessen

Ein Kunde, der sein DIFC-Konto in Tagen eröffnet hat, versteht nicht, warum Genf einen Monat braucht. Die Lücke ist real, aber das meiste daran ist nicht regulatorisch: Es sind Dokumentenlegalisierung, Beteiligungsketten über Freizonen hinweg und manuelles Nachfassen. Was sich verdichten lässt, was nicht — und warum die Verwechslung teuer wird.

9′

Einen Singapur-Kunden aus der Schweiz onboarden: schnelle Dokumente, langsame Dossiers

Singapur liefert fast alles schnell — apostillierte Dokumente seit 2021, ein digitales Handelsregister, eine englischsprachige Aktenspur. Wenn ein Singapur-Dossier in Genf dennoch einen Monat braucht, gehört die Verzögerung ganz Ihnen. Wo sie tatsächlich sitzt — und was dagegen hilft.

Compliance-Software für externe Vermögensverwalter in der Schweiz: die Auswahl 2026

Ein neutraler Auswahlratgeber für FINMA-bewilligte Vermögensverwalter: die drei Ausprägungen des Compliance-Problems, die Kriterien, die von einer Bank abweichen, Schweizer Hosting, TJPG und Warnsignale.

6′

KYC- und AML-Compliance in Deutschland: das GwG, die BaFin-Hinweise und der Weg zur AMLR

Was das GwG 2026 verlangt, die drei konkreten Verschärfungen der aktualisierten BaFin-Hinweise, goAML-Meldungen, das Transparenzregister und warum der 10. Juli 2027 das Planungsdatum ist.

6′

KYC- und AML-Compliance in Liechtenstein: das SPG, das neue AMLA und die Änderungen bis 2027

Liechtenstein hebt das SPG auf. Ab 2027 übernehmen die direkt anwendbare EU-Geldwäscheverordnung und ein neues nationales AMLA: jährliche Überprüfung von Hochrisikokunden, niedrigere Schwellen und eine Falle für Treuhänder im eigenen Namen.

6′

KYC- und AML-Compliance im Vereinigten Königreich: MLR 2017, FCA und ECCTA 2026

Was britische Vermögensverwalter 2026 tatsächlich tun müssen: Pflichten nach MLR 2017, der FCA-Fokus auf Private Wealth und warum die Identitätsprüfung bei Companies House keine Kundensorgfalt ist.

Adverse-Media-Screening: das Rauschen senken, ohne das Risiko zu verpassen

Adverse-Media-Screening überflutet Analysten mit irrelevanten Treffern. Dieser Leitfaden zeigt, wie KI das Rauschen um 85–90 % senkt.

Client Lifecycle Management (CLM) für KYC/AML: Der komplette Leitfaden 2026

Der Leitfaden 2026 zum Client Lifecycle Management (CLM) für KYC/AML: die Phasen, die Grenzen manueller Prozesse und der Nutzen der Automatisierung.

Kundenrisiko-Scoring und der risikobasierte Ansatz: das Playbook 2026

Ein belastbares Kundenrisiko-Scoring 2026: Risikofaktoren, dynamisches Re-Scoring, stufenbasierte Kontrollen und die erwartete Modell-Governance.

14′

Das EU-Geldwäschepaket 2026-2027: AMLR, AMLD6 und die neue AMLA — aus Luxemburger/CSSF-Sicht

Praxisleitfaden zu AMLR, AMLD6 und der neuen AMLA-Behörde aus Luxemburger/CSSF-Sicht — für Banken, GFI und Fintechs.

KYC-Onboarding-Software auswählen: Der Kaufratgeber 2026

Ein neutraler Kaufratgeber für KYC-Onboarding-Software: Kriterien, Build vs. Buy, Einführung, Warnsignale und ROI.

Software für periodische Überprüfung und laufende Überwachung wählen: Kaufratgeber 2026

Neutraler Kaufratgeber 2026 für Software zur periodischen Überprüfung und laufenden Überwachung: die sieben entscheidenden Kriterien, Ziel Perpetual KYC.

KYB erklärt: Know Your Business versus KYC — und wie man die Firmen-Due-Diligence automatisiert

KYB (Know Your Business) ist die Sorgfaltsprüfung einer juristischen Person, nicht einer Person. Was es leisten muss, warum es schwierig ist, wie man es automatisiert.

KYC- und AML-Compliance für Banken: Sorgfaltsprüfung im großen Maßstab automatisieren

Banken tragen die schwerste KYC/AML-Last. So senkt Automatisierung Onboarding, Screening und Überprüfungen im großen Maßstab 2026.

KYC für Trusts, Stiftungen und komplexe Beteiligungsstrukturen

Trusts, Stiftungen und Holding-Ketten sind die schwierigsten KYC-Dossiers. So erreichen Sie die letzte natürliche Person, kartieren jede Rolle und bleiben aktuell.

Vermögensherkunft und Mittelherkunft: ein praktischer Prüfleitfaden für 2026

Vermögens- und Mittelherkunft sind der subjektivste Teil der EDD. Hier ein praktischer Prüfstandard 2026 und wo Automatisierung hilft.

Agentische KI in der Compliance: Was ein AML-Copilot wirklich leistet

Agentische KI ist heute der meistmissbrauchte Begriff der Compliance-Technologie. Dieser Artikel definiert, was ein AML-Copilot über den gesamten KYC-Lebenszyklus hinweg wirklich leistet, warum das Human-in-the-Loop-Modell das einzig vertretbare ist und wie es sich von den zuvor eingesetzten Regel-Engines und RPA unterscheidet.

Automatisierung der UBO- und Beneficial-Ownership-Prüfung: von 4 Stunden auf Minuten

Die Ermittlung des wirtschaftlich Berechtigten einer mehrstufigen Unternehmensstruktur ist der langsamste und fehleranfälligste Schritt des Firmen-Onboardings — 2 bis 4 Stunden pro Akte. So fragt Automatisierung Register ab, erstellt das Beteiligungsdiagramm, ermittelt die natürliche Person und hält alles aktuell — mit 95 % weniger Aufwand.

KYC- und AML-Compliance für unabhängige Vermögensverwalter (GFI): Das Playbook 2026

Unabhängige Vermögensverwalter (GFI) tragen eine vollständige Compliance-Last mit einem Bruchteil der Ressourcen einer Bank und dokumentieren denselben Kunden drei- bis fünffach bei jeder genutzten Depotbank. So beseitigt eine gemeinsame, automatisierte Compliance-Ebene diese Doppelarbeit, erfüllt den revidierten Art. 37 GwV-FINMA und bereitet GFI auf die regulatorische Wende 2026 vor.

Perpetual KYC (pKYC): Das Ende der periodischen Überprüfungen

Das Modell der periodischen Überprüfung ist strukturell fehlerhaft: Rückstände häufen sich, Kundendaten veralten zwischen den Zyklen und Überprüfungen werden zur reinen Formsache. Perpetual KYC ersetzt geplante Überprüfungen durch kontinuierliche, ereignisgesteuerte Sorgfaltsprüfung — und beseitigt 70 bis 90 Prozent der manuellen Überprüfungsarbeit.

Fehlalarme im Sanktions- und PEP-Screening mit KI reduzieren: ein praktischer Leitfaden

Sanktions- und PEP-Screening erzeugt 90–99 % Fehlalarme, und jeder einzelne kostet einen Analysten 30–60 Minuten. Dieser praktische Leitfaden zeigt KYC-Leitern und Screening-Teams, wie KI-gestütztes kontextuelles Scoring die Fehlalarmquote auf 20–25 % senkt und dabei jede Entscheidung erklärbar, prüfbar und unter dem Wirksamkeitsregime 2026 verteidigbar hält.

Schweizer Geldwäschereibekämpfung 2026: Was die revidierte GwV-FINMA, das TJPG-Register der wirtschaftlich Berechtigten und die GwG-Änderungen für Banken und Vermögensverwalter bedeuten

2026 ist ein entscheidendes Jahr für die Schweizer Geldwäschereibekämpfung. Dieser praxisorientierte Leitfaden führt Chief Compliance Officers und KYC-Leiter von Banken und Vermögensverwaltern durch die revidierte GwV-FINMA, das Register der wirtschaftlich Berechtigten und den Wandel von der Kontrollpräsenz zur nachweisbaren Wirksamkeit.

Automatisiertes KYC-Onboarding: von 3 Wochen auf 3 Stunden

Manuelles KYC-Onboarding dauert für Standardkunden 15 bis 21 Tage und für komplexe Strukturen bis zu 6 Wochen. KI-gestütztes Onboarding verkürzt dies auf Stunden — hier erfahren Sie genau, wie es funktioniert und welche Ergebnisse Institute erzielen.

KYC- und AML-Compliance für Fintechs: Wie Sie skalieren, ohne neu einzustellen

Jede Fintech erreicht denselben Wendepunkt: Das Wachstum beschleunigt sich und die Compliance wird zum Engpass. So ermöglicht die KI-gestützte KYC- und AML-Automatisierung Fintechs, ihre Kapazität zu skalieren, ohne ihren Personalbestand zu erhöhen.

ROI der KYC/AML-Compliance: Wie KI Kosten und Bearbeitungszeit senkt

Im Jahr 2026 ist die Compliance-Funktion kein zu duldendes Kostenzentrum mehr. Dieser Artikel liefert Chief Compliance Officers und KYC-Leitern konkrete Zahlen, Vorher-/Nachher-Vergleiche und eine klare ROI-Berechnungsmethodik für KI-gestütztes KYC/AML.

Wecan vs. Fenergo vs. Ondato: Der Vergleich der KYC-Compliance-Software 2026

Wenn ein Chief Compliance Officer oder Head of KYC Compliance-Software bewertet, fallen drei Namen: Fenergo, Ondato und Wecan. Ein ehrlicher Vergleich, der zeigt, worin jede Plattform überzeugt, wo sie an ihre Grenzen stößt und zu welcher Institution sie wirklich passt.