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Screening des médias défavorables : réduire le bruit sans manquer le risque

Le screening des médias défavorables noie les analystes sous les hits inutiles. Ce guide montre comment l'IA réduit le bruit de 85–90 %.

Tous les articles

Analyses approfondies.

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Gestion du cycle de vie client (CLM) pour le KYC/AML : le guide complet 2026

Le guide 2026 de la gestion du cycle de vie client (CLM) pour le KYC/AML : les étapes, les limites du manuel et l'apport de l'automatisation.

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Scoring du risque client et approche fondée sur les risques : le manuel 2026

Construire un modèle de scoring du risque client défendable en 2026 : facteurs de risque, re-scoring dynamique, contrôles par palier et gouvernance du modèle.

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Le paquet anti-blanchiment de l'UE en 2026-2027 : AMLR, 6e directive et la nouvelle AMLA — sous l'angle Luxembourg/CSSF

Guide pratique de préparation à l'AMLR, à la 6e directive et à la nouvelle autorité AMLA, sous l'angle Luxembourg/CSSF — pour banques, GFI et fintechs.

Comment choisir un logiciel d'onboarding KYC : le guide d'achat 2026

Un guide d'achat neutre pour choisir un logiciel d'onboarding KYC : critères clés, build vs buy, mise en œuvre, signaux d'alerte et ROI.

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Comment choisir un logiciel de revue périodique et de surveillance continue : guide d'achat 2026

Guide d'achat 2026 neutre pour un logiciel de revue périodique et de surveillance continue : les sept critères qui comptent, avec le KYC perpétuel pour cible.

KYB expliqué : Know Your Business face au KYC, et comment automatiser la due diligence des entreprises

Le KYB (Know Your Business) est la due diligence appliquée à une entité juridique, pas à une personne. Ce qu'il doit établir, pourquoi il est difficile, comment l'automatiser.

Conformité KYC et AML pour les banques : automatiser la diligence à grande échelle

Les banques portent la charge KYC/AML la plus lourde. Voici comment l'automatisation réduit onboarding, screening et revues à grande échelle en 2026.

KYC pour les trusts, fondations et structures de détention complexes

Trusts, fondations et chaînes de holding sont les dossiers KYC les plus ardus. Voici comment atteindre la personne physique ultime, cartographier chaque rôle et rester à jour.

Origine de la fortune et provenance des fonds : guide pratique de vérification pour 2026

L'origine de la fortune et la provenance des fonds sont la partie la plus subjective de l'EDD. Voici un standard de vérification 2026 et où l'automatisation aide.

L'IA agentique dans la compliance : ce que fait réellement un copilote AML

L'IA agentique est aujourd'hui le terme le plus galvaudé de la technologie de compliance. Cet article définit ce que fait réellement un copilote AML tout au long du cycle KYC, pourquoi le modèle human-in-the-loop est le seul défendable, et en quoi il diffère des moteurs de règles et de la RPA qui l'ont précédé.

Automatiser la vérification des ayants droit économiques (UBO) : de 4 heures à quelques minutes

Identifier l'ayant droit économique ultime d'une structure d'entreprise à plusieurs niveaux est l'étape la plus lente et la plus sujette aux erreurs de l'onboarding d'entreprise — 2 à 4 heures par dossier. Voici comment l'automatisation interroge les registres, construit l'organigramme de propriété, résout la personne physique et le maintient à jour, réduisant l'effort de 95 %.

Conformité KYC et AML pour les gérants de fortune indépendants (GFI) : le guide 2026

Les gérants de fortune indépendants portent une charge de conformité complète avec une fraction des ressources d'une banque, et documentent le même client trois à cinq fois auprès de chaque banque dépositaire. Voici comment une couche de conformité mutualisée et automatisée supprime cette duplication, répond à l'art. 37 OBA-FINMA révisé et prépare les GFI au tournant réglementaire de 2026.

KYC perpétuel (pKYC) : la fin des revues périodiques

Le modèle de revue périodique est structurellement défaillant : les arriérés s'accumulent, les données clients se périment entre deux cycles et les revues deviennent une simple case à cocher. Le KYC perpétuel remplace les revues programmées par une diligence continue et déclenchée par événement — et supprime 70 à 90 pour cent du travail de revue manuel.

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Réduire les faux positifs du screening sanctions et PPE grâce à l'IA : guide pratique

Le screening des sanctions et des PPE génère 90 à 99 % de faux positifs, et chacun d'eux coûte 30 à 60 minutes à un analyste. Ce guide pratique montre aux responsables KYC et aux équipes de screening comment le scoring contextuel par IA ramène le taux de faux positifs à 20–25 % tout en gardant chaque décision explicable, auditable et défendable sous le régime d'efficacité 2026.

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LBA suisse en 2026 : ce que la révision de l'OBA-FINMA, le registre des bénéficiaires effectifs de la LTPM et la refonte de la LBA changent pour les banques et les gérants de fortune

2026 est une année charnière pour la lutte suisse contre le blanchiment. Ce guide pratique de mise en conformité accompagne les Chief Compliance Officers et les responsables KYC des banques et des gérants de fortune à travers l'OBA-FINMA révisée, le registre des bénéficiaires effectifs et le passage d'une conformité de façade à une efficacité démontrable.

Onboarding KYC automatisé : de 3 semaines à 3 heures

L'onboarding KYC manuel prend de 15 à 21 jours pour les clients standard et jusqu'à 6 semaines pour les structures complexes. L'onboarding piloté par l'IA réduit ce délai à quelques heures — voici précisément comment il fonctionne et quels résultats les institutions observent.

Conformité KYC et AML pour les fintechs : comment passer à l'échelle sans recruter

Chaque fintech atteint le même point d'inflexion : la croissance s'accélère et la compliance devient le goulot d'étranglement. Voici comment l'automatisation KYC et AML pilotée par l'IA permet aux fintechs d'augmenter leur capacité sans augmenter leurs effectifs.

ROI de la conformité KYC/AML : comment l'IA réduit les coûts et le temps de traitement

En 2026, la fonction conformité n'est plus un centre de coûts à tolérer. Cet article donne aux Chief Compliance Officers et aux responsables KYC des chiffres concrets, des comparaisons avant/après et une méthodologie claire de calcul du ROI pour un KYC/AML piloté par l'IA.

Wecan vs Fenergo vs Ondato : le comparatif 2026 des logiciels de compliance KYC

Lorsqu'un Chief Compliance Officer ou un responsable KYC évalue un logiciel de compliance, trois noms reviennent : Fenergo, Ondato et Wecan. Une comparaison honnête de ce dans quoi chaque plateforme excelle, de ses limites, et de l'institution à laquelle elle convient réellement.