Approfondimenti dalle trincee della compliance.

Insights3 ottobre 2026

Offboarding del cliente: la fase del ciclo di vita che nessuno progetta

L'onboarding riceve budget, team di progetto e software. L'offboarding riceve uno scambio di e-mail. Perché l'uscita concentra il rischio regolamentare e legale.

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Analisi approfondite.

Insights3 ottobre 2026

Protezione dei dati e KYC: dove LPD e GDPR si scontrano con l'antiriciclaggio

Il KYC impone di raccogliere e conservare dati sensibili. La protezione dei dati impone di minimizzare e cancellare. Dove i due regimi confliggono davvero e come il diritto svizzero decide.

Insights3 ottobre 2026

AI Act e strumenti antiriciclaggio: cosa non cambia il rinvio dell'Omnibus

La scadenza «alto rischio» slitta a dicembre 2027, ma non gli obblighi di trasparenza. Cosa implica l'AI Act per l'IA usata in KYC/AML e perché la governance non può attendere.

Insights2 ottobre 2026

Onboarding digitale per gli istituti finanziari: cosa richiede davvero

L'onboarding digitale non è un modulo spostato online. Che cosa richiede davvero — identificazione a distanza, orchestrazione, decisione di rischio, tracciabilità — e i tre modi in cui i progetti si arenano.

Insights2 ottobre 2026

Remediation KYC: sanare lo stock senza fermare la banca

I programmi di remediation falliscono per ragioni prevedibili: impostati come progetti, ordinati alfabeticamente, misurati in pratiche chiuse. Cosa funziona davvero.

Insights2 ottobre 2026

Registro svizzero della trasparenza (LTPM): cosa cambia per banche e gestori

La LTPM è entrata in vigore il 1° ottobre 2026. Cosa cambia il registro federale dei titolari effettivi per banche, gestori e clienti — e cosa invece non cambia.

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Onboarding transfrontaliero dalla Svizzera: che cosa determina davvero i tempi

Due clienti, stesso patrimonio, stesso rischio — un dossier si chiude in cinque giorni, l'altro richiede sei settimane. La differenza raramente sta nella normativa. La determinano quattro variabili, e su tre potete agire prima ancora di richiedere un documento.

Regulation10 settembre 2026

LSerFi e LIsFi per i gestori svizzeri: due regimi, un solo dossier cliente

La LIsFi stabilisce chi può gestire patrimoni di terzi. La LSerFi stabilisce come comportarsi verso il cliente. I due regimi impongono obblighi diversi allo stesso dossier, e le case inciampano proprio nella giuntura — dove segmentazione della clientela, prova di adeguatezza e classificazione del rischio antiriciclaggio vengono confuse.

Quanto costa un software KYC/AML? Un budget difendibile

Quasi nessun fornitore di compliance pubblica i prezzi, e gli acquirenti costruiscono il budget a intuito. Questa guida illustra i quattro modelli di prezzo che incontrerete davvero, i costi che stanno fuori dalla licenza e come ricavare una cifra difendibile da dati che già possedete.

Regulation10 settembre 2026

La visita in loco del GAFI non leggerà le vostre politiche. Campionerà i vostri dossier.

Nel giugno 2026 il GAFI ha ritenuto che Monaco avesse sostanzialmente completato il piano d'azione e ha attivato una visita in loco. Quella visita verifica qualcosa di diverso da tutto ciò su cui il Principato è stato valutato finora: non se le regole esistano, ma se funzionino — dossier per dossier.

Onboarding di un cliente di Dubai dalla Svizzera: colmare il divario di velocità

Un cliente che ha aperto un conto al DIFC in pochi giorni non capisce perché Ginevra ne impieghi uno di mese. Il divario è reale, ma la parte maggiore non è normativa: è la legalizzazione dei documenti, le catene di controllo tra zone franche e i solleciti manuali. Ecco che cosa si comprime, che cosa no, e perché confondere le due cose costa caro.

Onboarding di un cliente di Singapore dalla Svizzera: documenti rapidi, dossier lenti

Singapore vi dà quasi tutto in fretta — documenti apostillati dal 2021, registro delle imprese digitale, tracce documentali in inglese. Se un dossier singaporiano richiede comunque un mese a Ginevra, il ritardo è interamente vostro. Ecco dove si annida davvero, e che cosa farne.

Software di compliance per gestori patrimoniali indipendenti svizzeri: come scegliere nel 2026

Una guida di selezione neutrale per i gestori patrimoniali autorizzati FINMA: le tre forme del problema compliance, i criteri che differiscono da una banca, l'hosting svizzero, la LTPG e i segnali d'allarme.

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Conformità KYC e antiriciclaggio in Germania: la GwG, le indicazioni BaFin e la strada verso l'AMLR

Cosa richiede la GwG nel 2026, i tre inasprimenti concreti delle indicazioni BaFin aggiornate, le segnalazioni via goAML, il Transparenzregister e perché il 10 luglio 2027 è la data su cui pianificare.

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Conformità KYC e antiriciclaggio in Liechtenstein: la SPG, la nuova AMLA e i cambiamenti entro il 2027

Il Liechtenstein abroga la SPG. Dal 2027 subentrano il regolamento antiriciclaggio UE direttamente applicabile e una nuova legge nazionale: revisione annuale dei clienti ad alto rischio, soglie più basse e una trappola per i trustee che agiscono in nome proprio.

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Conformità KYC e antiriciclaggio nel Regno Unito: MLR 2017, FCA ed ECCTA nel 2026

Cosa devono fare realmente i gestori patrimoniali britannici nel 2026: obblighi MLR 2017, l'attenzione della FCA al private wealth e perché la verifica d'identità di Companies House non è due diligence sul cliente.

Screening dei media avversi: ridurre il rumore senza mancare il rischio

Lo screening dei media avversi sommerge gli analisti di hit inutili. Questa guida mostra come l'IA riduce il rumore dell'85–90 %.

Gestione del ciclo di vita del cliente (CLM) per KYC/AML: la guida completa 2026

La guida 2026 alla gestione del ciclo di vita del cliente (CLM) per KYC/AML: le fasi, i limiti del manuale e l'apporto dell'automazione.

Scoring del rischio cliente e approccio basato sul rischio: il manuale 2026

Costruire un modello di scoring del rischio cliente difendibile nel 2026: fattori di rischio, re-scoring dinamico, controlli per fascia e governance.

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Il pacchetto antiriciclaggio dell'UE nel 2026-2027: AMLR, AMLD6 e la nuova AMLA — nell'ottica Lussemburgo/CSSF

Guida pratica a AMLR, AMLD6 e alla nuova autorità AMLA, nell'ottica Lussemburgo/CSSF — per banche, GFI e fintech.

Come scegliere un software di onboarding KYC: la guida all'acquisto 2026

Una guida all'acquisto neutrale per scegliere un software di onboarding KYC: criteri, build vs buy, implementazione, segnali d'allarme e ROI.

Come scegliere un software di revisione periodica e monitoraggio continuo: guida all'acquisto 2026

Guida all'acquisto 2026 neutrale per software di revisione periodica e monitoraggio continuo: i sette criteri chiave, con il KYC perpetuo come obiettivo.

KYB spiegato: Know Your Business rispetto al KYC e come automatizzare la due diligence aziendale

Il KYB (Know Your Business) è la due diligence su un'entità giuridica, non su una persona. Cosa deve accertare, perché è difficile, come automatizzarlo.

Conformità KYC e AML per le banche: automatizzare la due diligence su larga scala

Le banche portano l'onere KYC/AML più pesante. Ecco come l'automazione riduce onboarding, screening e revisioni su larga scala nel 2026.

KYC per trust, fondazioni e strutture di partecipazione complesse

Trust, fondazioni e catene di holding sono i dossier KYC più ardui. Ecco come raggiungere la persona fisica ultima, mappare ogni ruolo e restare aggiornati.

Origine del patrimonio e provenienza dei fondi: guida pratica alla verifica per il 2026

Origine del patrimonio e provenienza dei fondi sono la parte più soggettiva dell'EDD. Ecco uno standard di verifica 2026 e dove l'automazione aiuta.

IA agentica nella compliance: cosa fa realmente un copilota AML

L'IA agentica è oggi il termine più abusato della tecnologia di compliance. Questo articolo definisce cosa fa realmente un copilota AML lungo l'intero ciclo KYC, perché il modello human-in-the-loop è l'unico difendibile e in cosa differisce dai motori di regole e dalla RPA che lo hanno preceduto.

Automatizzare la verifica degli aventi diritto economico (UBO): da 4 ore a pochi minuti

Identificare l'avente diritto economico finale di una struttura societaria a più livelli è la fase più lenta e soggetta a errori dell'onboarding aziendale — 2-4 ore per fascicolo. Ecco come l'automazione interroga i registri, costruisce l'organigramma della proprietà, risolve la persona fisica e lo mantiene aggiornato, riducendo lo sforzo del 95%.

Conformità KYC e AML per i gestori patrimoniali indipendenti (GFI): il playbook 2026

I gestori patrimoniali indipendenti (GFI) sostengono un onere di compliance completo con una frazione delle risorse di una banca e documentano lo stesso cliente da tre a cinque volte presso ogni banca depositaria. Ecco come uno strato di compliance condiviso e automatizzato elimina questa duplicazione, soddisfa l'art. 37 ORD-FINMA rivisto e prepara i GFI alla svolta regolamentare del 2026.

KYC perpetuo (pKYC): la fine delle revisioni periodiche

Il modello di revisione periodica è strutturalmente difettoso: gli arretrati si accumulano, i dati dei clienti si deteriorano tra un ciclo e l'altro e le revisioni diventano un mero adempimento formale. Il KYC perpetuo sostituisce le revisioni programmate con una due diligence continua e guidata dagli eventi — ed elimina dal 70 al 90 per cento del lavoro di revisione manuale.

Ridurre i falsi positivi dello screening sanzioni e PEP con l'IA: una guida pratica

Lo screening delle sanzioni e delle PEP genera dal 90 al 99 % di falsi positivi, e ognuno di essi costa a un analista dai 30 ai 60 minuti. Questa guida pratica mostra ai responsabili KYC e ai team di screening come lo scoring contestuale basato sull'IA riduca il tasso di falsi positivi al 20–25 % mantenendo ogni decisione spiegabile, verificabile e difendibile sotto il regime di efficacia del 2026.

Antiriciclaggio svizzero nel 2026: cosa comportano la revisione dell'ORD-FINMA, il registro dei titolari effettivi della LTPG e le modifiche alla LRD per banche e gestori patrimoniali

Il 2026 è un anno cruciale per l'antiriciclaggio svizzero. Questa guida pratica accompagna i Chief Compliance Officer e i responsabili KYC di banche e gestori patrimoniali attraverso l'ORD-FINMA rivista, il registro dei titolari effettivi e il passaggio dai controlli formali all'efficacia dimostrabile.

Onboarding KYC automatizzato: da 3 settimane a 3 ore

L'onboarding KYC manuale richiede da 15 a 21 giorni per i clienti standard e fino a 6 settimane per le strutture complesse. L'onboarding basato sull'IA riduce questo tempo a poche ore — ecco esattamente come funziona e quali risultati stanno ottenendo le istituzioni.

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Conformità KYC e AML per le fintech: come crescere senza assumere

Ogni fintech raggiunge lo stesso punto di svolta: la crescita accelera e la compliance diventa il collo di bottiglia. Ecco come l'automazione KYC e AML basata sull'IA permette alle fintech di scalare la capacità senza aumentare l'organico.

ROI della conformità KYC/AML: come l'IA riduce i costi e i tempi di elaborazione

Nel 2026, la funzione di conformità non è più un centro di costo da tollerare. Questo articolo offre ai Chief Compliance Officer e ai responsabili KYC cifre concrete, confronti prima/dopo e una chiara metodologia di calcolo del ROI per un KYC/AML guidato dall'IA.

Wecan vs Fenergo vs Ondato: il confronto 2026 dei software di compliance KYC

Quando un Chief Compliance Officer o un responsabile KYC valuta un software di compliance, emergono tre nomi: Fenergo, Ondato e Wecan. Un confronto onesto di dove ciascuna piattaforma eccelle, dei suoi limiti e dell'istituzione a cui si adatta realmente.