Seit ihrer Gründung im Jahr 2015 hat Wecan mit Finanz- und Nichtfinanzinstituten zusammengearbeitet, um die Prozesse zur Verarbeitung ihrer Daten zu optimieren und gleichzeitig deren Sicherheit zu gewährleisten. Gestützt auf ihr Vorzeigeprodukt Wecan erreicht das Unternehmen mit dem Beitritt von Arab Bank Switzerland zur Wecan Group einen neuen Meilenstein. Vincent Pignon, Executive Chairman von Wecan, stellt uns diese neue Zusammenarbeit vor.
Arab Bank tritt dem Netzwerk von Wecan Group bei. Wie ist diese Zusammenarbeit entstanden?
Unsere Lösung Wecan wird von den Akteuren der Vermögensverwaltung in der Schweiz sehr breit genutzt, aufgrund der erheblichen Vorteile, die sie zur Verbesserung der Qualität der Compliance-Daten und der operativen Effizienz der damit verbundenen Prozesse bietet. Dies ermöglicht es uns, in kontinuierlichem Kontakt mit allen Akteuren des Schweizer Marktes und darüber hinaus zu stehen.
Im besonderen Fall von Arab Bank Switzerland erschien uns angesichts der kapitalmässigen Beziehung zu Gonet, das ein Wecan-Nutzer und Mitglied der Blockchain Association for Finance ist, eine Kooperation ziemlich naheliegend, umso mehr, als wir vom visionären Charakter ihrer Digitalstrategie wirklich beeindruckt waren, insbesondere im Bereich der digitalen Vermögenswerte.
Wir sind daher von beiden Seiten ziemlich schnell zu dem Schluss gekommen, dass eine Zusammenarbeit für beide Seiten von Vorteil wäre. Der anfängliche Umfang wird ihr Geschäft mit den unabhängigen Vermögensverwaltern sein, doch das Potenzial ist langfristig weitaus grösser.
Die Zusammenarbeit zwischen westlichen Banken und denen des Nahen Ostens scheint abgeschottet. Ihr Beispiel zeigt das Gegenteil. Können Sie uns mehr dazu sagen?
Wir machen keinerlei Unterschied auf Grundlage der geografischen Herkunft unserer Kunden. Im Gegenteil, im Fall ausländischer Banken mit einer Tochtergesellschaft in der Schweiz, wie es bei Arab Bank Switzerland der Fall ist, bieten wir sogar besonders relevante Anwendungsfälle an, die es ihren ausländischen Booking Centers insbesondere ermöglichen, Compliance-Informationen und -Dokumente weitaus effizienter mit ihrem Booking Center in der Schweiz auszutauschen. Dies erleichtert erheblich die Bearbeitung ihrer mehrfach gebuchten Kunden, vermeidet, sie immer wieder nach denselben Informationen zu fragen, und verbessert die regulatorische Überwachung auf globaler Ebene.
Können Sie uns das Prinzip der Wecan-Plattform und den Wert, den sie bringt, in Erinnerung rufen?
Wecan ist eine Plattform für den Austausch von Compliance-Daten. Sie können sie sich einfach als ein privates Netzwerk vorstellen, auf dem Finanzinstitute (z. B. Banken, externe Vermögensverwalter, Trustees, Stock Exchanges usw.) KYC- und KYB-Daten auf sichere, standardisierte und multilaterale Weise austauschen.
Ganz praktisch gesagt, sobald eine Institution auf dem Netzwerk onboardet wurde, stellen wir ihr einen digitalen Tresor zur Verfügung, mit dem sie Compliance-Daten gemäss präzisen Datenstrukturen senden, sammeln (oder beides) kann.
Wecan beruht auf einer Blockchain-Architektur, dem Einsatz künstlicher Intelligenz zur erheblichen Optimierung des Austauschs strukturierter Daten, einer verteilten Datenspeicherung und einer Ende-zu-Ende-Verschlüsselung, um die Sicherheit der Speicherung und des Austauschs von Daten und Dokumenten zu gewährleisten.
Wecan ist eine sehr reichhaltige Lösung, aber wenn ich ihren Mehrwert in 3 Punkten zusammenfassen müsste, würde ich sagen, dass es Folgendes ist: eine bessere Qualität der Compliance-Daten mit Aktualisierungen in Echtzeit; eine erhebliche Verbesserung der operativen Effizienz der mit dem Austausch von Compliance-Daten verbundenen Prozesse; eine Absicherung der Daten und Dokumente aller Mitglieder des Netzwerks.
Welche Botschaft möchten Sie in Bezug auf die Blockchain und ihre Anwendungsfälle vermitteln?
Was den Einsatz der Blockchain betrifft, halte ich zwei Dinge für wichtig:
Erstens, ja, die Blockchain hat sehr konkrete Anwendungsfälle, und wir sind die perfekte Verkörperung davon. In unserem Fall ermöglicht die Blockchain es beispielsweise, die Auditierbarkeit und Unveränderlichkeit der Austausche von Compliance-Daten auf unserer Plattform zu gewährleisten. Das funktioniert folgendermassen: Jede Information oder jedes Dokument, das auf unserer Infrastruktur erfasst wird, wird tokenisiert. Sein digitaler Fingerabdruck wird auf der Blockchain erfasst. Und bei einer etwaigen Änderung ist dieser Fingerabdruck neu. Keine herkömmliche Datenbank könnte dieses Mass an Datennachverfolgbarkeit gewährleisten.
Dennoch muss daran erinnert werden, dass keine Technologie (Blockchain, KI oder andere) jemals ein Selbstzweck ist, sondern vielmehr ein Mittel, um für bestimmte Kunden im Rahmen spezifischer Anwendungsfälle Wert zu schaffen. Unser USP beruht ebenfalls auf anderen Technologien wie KI oder Zero Knowledge, und es ist die Kombination dieser verschiedenen Technologien und unseres Verständnisses des Geschäfts unserer Kunden, die Wert schafft.
Daten sind zum schwarzen Gold geworden. Wie lässt sich ihre Qualität gewährleisten und ständig verbessern?
Unsere Vision ist, dass die Tokenisierung von Daten einer der stärksten Trends der kommenden Jahre sein wird. Sie wird es ermöglichen zu wissen, wer der Eigentümer ist, mit wem sie geteilt werden, zu entscheiden, ob sie monetarisiert werden oder nicht, sie zu löschen, um den regulatorischen Anforderungen zu entsprechen, und sie wird neue Geschäftsmodelle eröffnen.
Aber das setzt natürlich voraus, dass diese Daten von Qualität sind. Im konkreten Fall von Wecan ermöglicht die Einzigartigkeit der Daten allen Akteuren des Netzwerks, dieselben Daten einzusehen. So ist, wenn sie von 4 Compliance-Abteilungen überprüft werden, die Wahrscheinlichkeit von Fehlern deutlich geringer. Dies sorgt für eine bessere Datenqualität und eine Verringerung der Risiken. Aber was noch interessanter ist: Jede Aktualisierung, jede Änderung der Umstände wird mit allen Nutzern dieser Daten geteilt. Das ist ein Paradigmenwechsel, denn bislang besteht eine der grossen Herausforderungen der Finanzinstitute darin, die Compliance-Daten zu aktualisieren.
Im Übrigen löst diese Funktionsweise auch eine der grossen Herausforderungen der Finanzinstitute, nämlich die Durchführung der periodischen Überprüfungen für KYC und KYB. Mit Wecan bieten wir mit der Blockchain ein systematisches Compliance-Audit in Echtzeit an. Während zuvor die Audits (intern und extern) zufällig (auf Stichprobenbasis) und im Nachhinein durchgeführt wurden. Das ist ein Paradigmenwechsel, der einen erheblichen ROI bei diesen Aufgaben bringt.