Sin dalla sua creazione nel 2015, Wecan ha collaborato con istituzioni finanziarie e non finanziarie al fine di ottimizzare i processi di trattamento dei loro dati garantendone la sicurezza. Forte del suo prodotto di punta Wecan, l'azienda compie un nuovo passo avanti con l'arrivo di Arab Bank Switzerland all'interno di Wecan Group. Vincent Pignon, presidente esecutivo di Wecan, ci presenta questa nuova collaborazione.
Arab Bank entra nella rete di Wecan Group. Come è nata questa collaborazione?
La nostra soluzione Wecan è ampiamente utilizzata dagli attori della gestione patrimoniale in Svizzera grazie ai vantaggi significativi che offre per migliorare la qualità dei dati di conformità e l'efficienza operativa dei processi associati. Questo ci consente di essere in contatto continuo con tutti gli attori del mercato svizzero e oltre.
Nel caso particolare di Arab Bank Switzerland, data la relazione di capitale con Gonet, che è un utilizzatore di Wecan e membro della Blockchain Association for Finance, una cooperazione ci sembrava abbastanza evidente, tanto più che siamo stati davvero colpiti dal carattere visionario della loro strategia digitale, in particolare nell'ambito degli asset digitali.
Abbiamo quindi concluso piuttosto rapidamente da entrambe le parti che una collaborazione sarebbe stata reciprocamente vantaggiosa. Lo scope iniziale sarà la loro attività con i gestori patrimoniali indipendenti, ma il potenziale nel tempo è molto più ampio.
Le collaborazioni tra banche occidentali e quelle del Medio Oriente sembrano compartimentate. Il tuo esempio dimostra il contrario. Puoi dirci di più?
Non facciamo alcuna differenza in base all'origine geografica dei nostri clienti. Al contrario, nel caso delle banche estere con una filiale in Svizzera, come avviene per Arab Bank Switzerland, proponiamo anzi dei casi d'uso particolarmente pertinenti che consentono in particolare ai loro booking center esteri di comunicare in modo molto più efficiente le informazioni e i documenti di conformità con il loro booking center in Svizzera. Ciò facilita notevolmente il trattamento dei loro clienti multi-bookati, evita di richiedere loro sempre le stesse informazioni e migliora il monitoraggio normativo a livello globale.
Puoi ricordarci il principio della piattaforma Wecan e il valore che apporta?
Wecan è una piattaforma di scambio di dati di conformità. Puoi semplicemente immaginarla come una rete privata sulla quale le istituzioni finanziarie (e.g. banche, gestori terzi, trustees, stock exchanges, ecc.) si scambiano in modo sicuro, standard e multilaterale dati KYC e KYB.
In termini molto pratici, una volta che un'istituzione è onboardata sulla rete, le mettiamo a disposizione una cassaforte digitale grazie alla quale potrà inviare, raccogliere (o entrambe le cose) dati di conformità secondo strutture di dati precise.
Wecan si basa su un'architettura blockchain, sull'utilizzo dell'intelligenza artificiale per ottimizzare considerevolmente lo scambio di dati strutturati, su un'archiviazione distribuita dei dati e su una crittografia end-to-end per garantire la sicurezza dell'archiviazione e dello scambio di dati e documenti.
Wecan è una soluzione molto ricca, ma se dovessi riassumerne il valore aggiunto in 3 punti direi che è: una migliore qualità dei dati di conformità con aggiornamenti in tempo reale; un significativo miglioramento dell'efficienza operativa dei processi legati agli scambi di dati di conformità; una messa in sicurezza dei dati e dei documenti di tutti i membri della rete.
Quale messaggio desideri trasmettere riguardo alla blockchain e ai suoi casi di applicazione?
Per quanto riguarda l'utilizzo della Blockchain, penso che due cose siano importanti:
In primo luogo, sì, la Blockchain ha casi d'uso molto concreti e noi ne siamo la perfetta incarnazione. Nel nostro caso, la Blockchain consente ad esempio di garantire l'auditabilità e l'immutabilità degli scambi di dati di conformità sulla nostra piattaforma. Funziona nel modo seguente: ogni dato o documento registrato sulla nostra infrastruttura è tokenizzato. La sua impronta digitale è registrata sulla blockchain. E in caso di un eventuale cambiamento, questa impronta è nuova. Nessun database tradizionale potrebbe garantire questo livello di tracciabilità dei dati.
Tuttavia, occorre ricordare che nessuna tecnologia (Blockchain, IA o altre) è mai un fine in sé, bensì piuttosto un mezzo per apportare valore a determinati clienti nell'ambito di casi d'uso specifici. Il nostro USP si basa anche su altre tecnologie come l'IA o lo Zero Knowledge, ed è la combinazione di queste diverse tecnologie e della nostra comprensione del business dei nostri clienti che crea valore.
I dati sono diventati l'oro nero. Come garantire e migliorare costantemente la loro qualità?
La nostra visione è che la tokenizzazione del dato sarà uno dei trend più forti dei prossimi anni. Consentirà di sapere chi è il proprietario, con chi è condiviso, di decidere se monetizzarlo o meno, di eliminarlo per rispondere ai requisiti normativi, e aprirà nuovi business model.
Ma ciò implica ovviamente che questo dato sia di qualità. Nel caso specifico di Wecan, l'unicità del dato consente a tutti gli attori della rete di consultare lo stesso dato. Così, se è rivisto da 4 servizi di compliance, la probabilità di avere errori è molto più bassa. Ciò assicura una migliore qualità dei dati e una riduzione dei rischi. Ma ciò che è ancora più interessante è che ogni aggiornamento, ogni cambiamento di circostanza è condiviso con tutti i consumatori di questo dato. È un cambiamento di paradigma perché, fino a oggi, una delle grandi sfide delle istituzioni finanziarie è aggiornare i dati di conformità.
Inoltre, questo funzionamento risolve anche una delle grandi sfide delle istituzioni finanziarie, ossia condurre le revisioni periodiche per i KYC e i KYB. Con Wecan, proponiamo un audit della compliance in modo sistematico e in tempo reale con la blockchain. Laddove prima gli audit (interni ed esterni) si effettuavano in modo casuale (su campioni) e a posteriori. È un cambiamento di paradigma che apporta un ROI considerevole su questi compiti.