Vincent Pignon, Gründer und CEO von Wecan, spricht mit FinMag über diese innovative Plattform für die sichere Datenübertragung, die sich in erster Linie an Unternehmen der Finanzbranche richtet. Mit neun Auszeichnungen bei den WealthBriefing Swiss Awards, darunter „Best Data Provider", „Best Compliance Solution" und „Best Blockchain Solution", etabliert sich Wecan als führender Anbieter in diesem Bereich. Im Jahr 2024 plant das Unternehmen, seine Dienstleistungen auszubauen und die Einführung seiner Plattform bei einer wachsenden Zahl von Finanzinstituten zu beschleunigen, mit dem Ziel, bis Ende des Jahres 200 Kunden zu erreichen.
Können Sie uns Wecan vorstellen?
Wecan ist ein System für die sichere Datenübertragung, das in erster Linie für den Austausch zwischen Unternehmen konzipiert ist, langfristig aber auch für Privatpersonen. Derzeit arbeiten wir in einem B to B to C-Modell.
Wir sind auf einer verteilten Infrastruktur aufgebaut, was eines unserer Unterscheidungsmerkmale ist. Die Datenspeicherung erfolgt verteilt bei jedem unserer Kunden oder auf Servern, die jedem Kunden zugeordnet sind, wodurch das Risiko eines zentralisierten Servers, der oft anfällig für Cyberangriffe ist, beseitigt wird.
Unser Ökosystem basiert auf einem Blockchain-Register, das die Nachvollziehbarkeit aller Einträge und Änderungen bei Datenübertragungen gewährleistet. Schließlich verwendet unser System einen Utility-Token namens WECAN, mit dem die Verankerungsgebühren auf der Blockchain beglichen werden können.
Was ist das Konzept Ihres Ökosystems?
Als wir die Lösung gemeinsam mit den führenden Privatbanken Pictet, Lombard Odier und Edmond de Rothschild entwickelt haben, war eine der Fragen die Governance. Wir hatten zwei Optionen: Entweder beteiligten sie sich am Kapital von Wecan, oder wir gründeten einen unabhängigen Verband, die Blockchain Association for Finance.
Es wurde die zweite Option bevorzugt, damit die Wecan-Lösungen global werden und ein echter Marktstandard. Der Verband hat eine Hauptaufgabe, nämlich die Bündelung von Ressourcen. So werden die Erstellung von Standards, die Sicherheitsaudits und die Rechtsverträge vom Verband durchgeführt, und alle Mitglieder profitieren davon. Es ist eine historische Initiative im Wealth Management.
Was ermöglicht Ihr Ökosystem und an wen richtet es sich?
Unsere Infrastruktur bietet unseren Kunden, hauptsächlich Banken, Asset Managern, Vermögensverwaltern, Trustees, Family Offices und anderen, die Möglichkeit, ihren Onboarding-Prozess bei den Depotbanken zu vereinfachen.
Sie erleichtert auch die Aktualisierung von Informationen, insbesondere im Hinblick auf regulatorische Änderungen und Compliance. Darüber hinaus vereinfacht sie die jährlichen Prüfungen durch Depotbanken, Wirtschaftsprüfer oder Regulierungsbehörden, die sich auf die Ereignisse des vergangenen Jahres und die gesamte zugehörige Dokumentation beziehen.
Von welcher Feststellung sind Sie ausgegangen? Warum haben Sie Wecan gegründet?
Es gab zwei Hauptherausforderungen. Die erste betraf die Cybersicherheit. Obwohl sich die meisten Bankakteure der Risiken bewusst sind und sich bestmöglich ausrüsten möchten, fehlte es entscheidend an geeigneten Mitteln für ihre externen Beziehungen, in denen sensible Daten verarbeitet werden, insbesondere die der Endkunden.
Die zweite Herausforderung war die Optimierung der Datenübertragungsprozesse, die mehrmals mit verschiedenen Gegenparteien durchgeführt wurden. Ein eindrückliches Beispiel ist das eines Trustees mit Beziehungen zu 130 Depotbanken. Vor Wecan musste er bei jeder Änderung der Umstände 130 Schreiben versenden, etwa bei einem Personenwechsel im Handelsregister, einem Ereignis, das fast täglich vorkommt. Das bedeutete, dass er täglich Stapel von zu versendenden Schreiben verwalten musste. Mit Wecan kann er alles auf die Plattform stellen und die Aktualisierungen für alle seine Gegenparteien mit einem einzigen Klick durchführen und erhält eine Bestätigung, dass seine Gegenparteien die Information tatsächlich erhalten, bestätigt und verarbeitet haben.
Sie wurden zehnmal bei den WealthBriefing Swiss Awards ausgezeichnet?
In der Tat! Wir haben den „Best Data Provider" erhalten, der unsere Fähigkeit auszeichnet, als Datenaggregatoren zu agieren und diese Daten unter allen Beteiligten zu teilen. Diesen Titel gewinnen wir fast immer.
Anschließend wurde unsere Blockchain-Lösung im vergangenen Jahr und in diesem Jahr als die beste auf europäischer Ebene anerkannt.
Schließlich haben wir den Titel „Best Compliance Solution" gewonnen. Wir decken damit die drei Schlüsselaspekte ab: die Optimierung der Compliance, die Verarbeitung von Daten und die Nutzung der Blockchain, ein Bereich, in dem konkrete Anwendungsfälle im Unternehmensalltag noch relativ begrenzt sind.
Worauf bereiten Sie sich für 2024 vor?
Dieses Jahr wird mit Sicherheit eines der spannendsten seit unserer Gründung!
Wir erweitern unsere Anwendungsbereiche erheblich. Historisch hat sich unsere Arbeit hauptsächlich auf die Compliance der Verwaltungsgesellschaften gegenüber den Depotbanken konzentriert. Von nun an sind wir in der Lage, das Onboarding der Endkunden in einem B to B to C-Modell zu verwalten, ein wichtiger Aspekt, den wir von Anfang an angehen wollten und der Teil unserer Roadmap für dieses Jahr ist.
Wir kümmern uns nun um das Onboarding der Mitarbeiter, was für die zwischengeschalteten Strukturen im Finanzsektor entscheidend ist, da diese Daten überwacht werden und zwischen mehreren Parteien geteilt werden müssen. Wir haben auch die Verarbeitung des Lieferanten-Onboardings eingeführt, um deren Compliance zu gewährleisten.
Bei unserer Integration als Lieferant bei Banken oder wichtigen Akteuren haben wir festgestellt, dass die meisten Tabellenkalkulationen oder sogar Papier verwendeten, um diesen Prozess zu verwalten. Wir haben daher wiederverwendbare Online-Vorlagen eingeführt, um diesen Prozess zu vereinfachen.
Wir erleichtern auch das Onboarding für Investoren, indem wir ihnen virtuelle Datenräume mit konsistenten Daten ermöglichen, die mit ihren Wirtschaftsprüfern und anderen Beteiligten geteilt werden können. Dies ist ein wichtiger Aspekt unserer Arbeit.
Schließlich werden wir die Einführung unserer Plattform bei einer größeren Zahl von Finanzinstituten erheblich beschleunigen. Wir planen daher mehrere Ankündigungen neuer Großbanken, die uns in den kommenden Wochen anschließen werden. Derzeit nutzen rund hundert Institute unsere Dienstleistungen, und wir streben bis Ende des Jahres 200 an.