By Marie-Ange Nodar
Published in FinMag on February 20, 2024 (link)
Vincent Pignon, fondateur et CEO de Wecan, revient pour FinMag sur cette plateforme innovante de transfert de données sécurisé, principalement destinée aux entreprises du secteur financier. Avec neuf récompenses aux WealthBriefing Swiss Awards, dont “Best Data Provider”, “Best Compliance Solution”, et “Best Blockchain Solution”, Wecan s’impose comme un leader dans le domaine. En 2024, l’entreprise prévoit d’étendre ses services et d’accélérer l’adoption de sa plateforme par un nombre croissant d’institutions financières, visant à atteindre 200 clients d’ici la fin de l’année.
Pouvez-vous nous présenter Wecan ?
Wecan est un système de transfert de données sécurisé, principalement conçu pour les échanges entre entreprises, mais également à terme pour des individus. Actuellement, nous opérons dans un modèle B to B to C.
Nous sommes construits sur une infrastructure distribuée, c’est une de nos caractéristiques distinctives. Le stockage des données est distribué chez chacun de nos clients ou sur des serveurs dédiés à chaque client, éliminant ainsi le risque associé à un serveur centralisé, souvent vulnérable aux cyberattaques.
Notre écosystème repose sur un registre blockchain, garantissant la traçabilité de toutes les entrées et modifications dans les transferts de données. Enfin, notre système utilise un jeton d’utilité appelé WECAN, qui permet de régler les frais d’ancrage sur la blockchain.
Quel est le concept de votre écosystème ?
Quand nous avons co-créé la solution avec les principales banques privées, Pictet, Lombard Odier et Edmond de Rothschild, l’une des questions était la gouvernance. Nous avions deux options, soit ils rentraient au capital de Wecan, soit nous initions une association indépendante, la Blockchain Association for Finance.
C’est ce deuxième choix qui a été privilégié afin que les solutions Wecan deviennent globales et un véritable standard de marché. L’association a une mission principale qui est de mutualiser les ressources. Ainsi, la création de standard, les audits de sécurité, les contrats juridiques sont réalisés par l’association et tous les membres profitent de cela. C’est une initiative historique dans le wealth management.
Que permet votre écosystème et à qui s’adresse-t-il ?
Notre infrastructure offre à nos clients, principalement des banques, des assets managers, des gérants de fortune, des trustees, des Family offices et d’autres, la possibilité de simplifier leur processus d’intégration auprès des dépositaires.
Elle facilite également la mise à jour des informations, notamment en ce qui concerne les changements réglementaires et la conformité. De plus, elle simplifie les examens annuels menés par les dépositaires, les auditeurs ou les régulateurs, portant sur les événements de l’année écoulée et sur l’ensemble de la documentation associée.
De quel constat êtes-vous partis ? Pourquoi avoir créé Wecan ?
Il y avait deux principaux enjeux. Le premier concernait la cybersécurité. Bien que la plupart des acteurs bancaires aient conscience des risques et cherchent à s’équiper au mieux, il y avait un manque crucial d’équipements adaptés pour leurs relations externes traitant des données sensibles, notamment celles des clients finaux.
Le deuxième enjeu était l’optimisation des processus de transfert de données, qui étaient effectués plusieurs fois avec différentes contreparties. Un exemple frappant est celui d’un trustee ayant des relations avec 130 banques dépositaires. Avant Wecan, il devait envoyer 130 courriers à chaque changement de circonstance, comme un changement de personne au registre du commerce, un événement qui survient presque quotidiennement. Cela signifiait qu’il devait gérer quotidiennement des piles de courriers à envoyer. Avec Wecan, il peut tout mettre sur la plateforme et effectuer les mises à jour pour toutes ses contreparties en un seul clic, recevant une validation indiquant que ses contreparties ont bien reçu, accusé réception et traité l’information.
Vous avez été récompensé à 10 reprises aux WealthBriefing Swiss Awards ?
En effet ! Nous avons reçu le “Best Data Provider”, récompensant notre capacité à agir comme des agrégateurs de données et à partager ces données entre toutes les parties prenantes. Nous remportons presque toujours ce titre.
Ensuite, notre solution blockchain a été reconnue comme la meilleure à l’échelle européenne l’année dernière et cette année.
Enfin, nous avons remporté le titre de “Best Compliance Solution”. Nous couvrons ainsi les trois aspects clés : l’optimisation de la conformité, le traitement des données et l’utilisation de la blockchain, un domaine où les cas d’utilisation concrets restent encore relativement limités dans les entreprises au quotidien.
A quoi vous préparez-vous pour 2024 ?
Cette année sera très certainement l’une des plus excitantes depuis notre fondation !
Nous élargissons considérablement nos domaines d’application. Historiquement, notre travail s’est principalement concentré sur la conformité des entreprises de gestion vis-à-vis des banques dépositaires. Désormais, nous sommes capables de gérer l’intégration des clients finaux dans un modèle B to B to C, un aspect majeur que nous souhaitions aborder depuis le début et qui fait partie de notre feuille de route pour cette année.
Nous traitons désormais l’onboarding des employés, ce qui est crucial pour les structures intermédiaires du secteur financier, car ces données sont surveillées et doivent être partagées entre plusieurs parties. Nous avons également introduit le traitement de l’intégration des fournisseurs, afin de garantir leur conformité.
En nous intégrant en tant que fournisseur auprès de banques ou d’acteurs importants, nous avons constaté que la plupart utilisaient des feuilles de calcul ou même du papier pour gérer ce processus. Nous avons donc mis en place des modèles en ligne réutilisables pour simplifier ce processus.
Nous facilitons également l’onboarding pour les investisseurs en leur permettant d’avoir des data rooms virtuelles contenant des données cohérentes et partageables avec leurs auditeurs et autres parties prenantes. Ceci constitue un aspect important de notre travail.
Enfin, nous allons considérablement accélérer l’adoption de notre plateforme par un plus grand nombre d’institutions financières. Nous prévoyons donc plusieurs annonces de nouvelles grandes banques qui nous rejoindront dans les prochaines semaines. Actuellement, nous comptons une centaine d’institutions utilisant nos services, et nous visons 200 d’ici la fin de l’année.
